سقف نقدي وإجراءات جديدة لمكافحة غسل الأموال لتجار الذهب ومدققي الحسابات

ت دي تي | المنامة

أصبح تجار الذهب والمجوهرات ومدققو الحسابات الخارجيون في البحرين مشمولين بقرار جديد لوزارة الصناعة والتجارة يضع خطوات محدثة لوقف غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار والحركة غير المشروعة للأموال عبر الحدود.

نُشر القرار في أحدث عدد من الجريدة الرسمية ويدخل حيز التنفيذ في اليوم التالي لنشره.

ينطبق القرار رقم 105 لسنة 2025 على كل من هو مرخص له ببيع أو تداول الذهب والمجوهرات، وعلى مدققي الحسابات عند قيامهم بالأنشطة المحددة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال.

المخاطر

كما يمتد نطاق القرار ليشمل الفروع والشركات التابعة ذات الصلة داخل البحرين وخارجها، وذلك وفقاً لمستوى المخاطر المرتبط بكل نشاط تجاري.

بالنسبة لشركات الذهب والمجوهرات، تحظر القواعد المدفوعات النقدية لأي صفقة واحدة تبلغ قيمتها 3000 دينار بحريني أو أكثر، أو ما يعادلها بالعملات الأخرى.

يجب الحصول على نسخة من هوية العميل لأي عملية شراء نقدية تزيد عن 2000 دينار بحريني.

يتعين على الشركات الاحتفاظ بسجل للمعاملات لمدة لا تقل عن خمس سنوات، وإصدار إيصال يوضح تفاصيل العميل، وقيمة البيع، ووصفاً للعناصر، وتاريخ البيع.

يجب على مدققي الحسابات الذين يمارسون الأنشطة المحددة تطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء والمستفيدين الحقيقيين، ومراقبة علاقات العمل والمعاملات الفردية، ووضع ضوابط داخلية.