تحذير بعد قيام مؤسسة مالية غير قانونية بالاحتيال على العملاء

تبين أن مواطنين ومقيمين في المملكة يتعرضون لاستهداف عبر رسائل نصية ومكالمات هاتفية من مؤسسة مالية احتيالية تحاول خداعهم. وأعلن مصرف البحرين المركزي أن مؤسسة مالية غير مرخصة تسوق لاستثمارات في الأوراق المالية في المملكة، استهدفت مؤخراً أشخاصاً من خلال خدمات الرسائل القصيرة (SMS) والمكالمات الهاتفية والمواقع الإلكترونية.

أصدر مصرف البحرين المركزي هذا التحذير نتيجة للأنشطة غير المرخصة التي تمارسها المؤسسة تحت اسم "يونايتد إنفستمنت بنك" (United Investment Bank)، والتي تقدم خدمات إدارة الأصول والوساطة والخدمات المصرفية الاستثمارية. ويدعي البنك المزعوم أنه شركة خدمات مالية حائزة على جوائز متعددة ومقرها في المملكة، وتوفر لعملائها مجموعة متنوعة ومبتكرة من المنتجات والخدمات المالية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.

ووجدت "تريبيون" أن البنك كان يعمل على ما يبدو تحت اسم مختلف في المملكة العربية السعودية. ومع ذلك، لم تكن هناك أرقام اتصال متاحة للبنك في البحرين أو المملكة العربية السعودية. وفي الوقت نفسه، لم تكن هناك حسابات على وسائل التواصل الاجتماعي مرتبطة بالمؤسسة. وتذكر المؤسسة على موقعها الإلكتروني: "من خلال الاستفادة من الخبرة العالمية وعبر خبرات فرقها الاستثمارية، يعد يونايتد إنفستمنت بنك رائداً في السوق في تقديم حلول مالية واستثمارية مخصصة، تلبي الاحتياجات المتغيرة باستمرار للعملاء، والعملاء المؤسسيين، والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية".

حتى أن الموقع الإلكتروني يدرج رقم سجل تجاري في المملكة العربية السعودية بينما يشير إلى نفسه كشركة مساهمة مقفلة. ومع ذلك، لم يتسن التحقق من ذلك. وأكد مصرف البحرين المركزي أن الكيان غير مرخص من قبله، وأن نشاط ترويج الخدمات المالية للمقيمين في المملكة يقع ضمن نطاق الخدمات المالية الخاضعة للتنظيم وفقاً لقانون مصرف البحرين المركزي والمؤسسات المالية لعام 2006.

وشدد مصرف البحرين المركزي على ضرورة توخي المستهلكين أقصى درجات الحذر والحيطة، وأخذ المخاطر في الاعتبار عند الاستثمار أو التعامل أو تداول أي مبالغ في الأوراق المالية أو العملات الأجنبية مع أي شخص أو أشخاص أو مؤسسات أو شركات أو مواقع إلكترونية، بما في ذلك وسائل التواصل الاجتماعي، والتأكد من حصولهم على التراخيص اللازمة من مصرف البحرين المركزي لمزاولة مثل هذه الأنشطة. وحث مصرف البحرين المركزي المستهلكين على زيارة سجل المؤسسات المالية المرخصة على موقع المصرف الإلكتروني (www.cbb.gov.bh) للتأكد من عدم تعرضهم للخداع من قبل مؤسسات احتيالية.