بقلم شبكة أخبار دي تي. المنامة: كشف استطلاع للرأي أن الروبوتات ستلعب دوراً متزايد الأهمية في قطاع إدارة الاستثمار، لكنها قد لا تكون قادرة على استبدال العنصر البشري بالكامل، على الأقل في المدى القريب، وفقاً لغالبية المحللين الماليين المعتمدين (CFA).
المنامة: ستلعب الروبوتات دوراً متزايد الأهمية في قطاع إدارة الاستثمار، لكنها قد لا تكون قادرة على استبدال العنصر البشري بالكامل، على الأقل في المدى القريب، وفقاً لغالبية المحللين الماليين المعتمدين (CFA)، حسبما كشف استطلاع للرأي.
تم إجراء الاستطلاع من قبل معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) كآراء حول ورقة المناقشة الأخيرة الصادرة عن اللجنة المشتركة لهيئات الرقابة الأوروبية (هيئة المصارف الأوروبية، وهيئة التأمين والمعاشات المهنية الأوروبية، وهيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية) فيما يتعلق بالخصائص الرئيسية لأدوات المشورة المالية الآلية بالإضافة إلى فوائدها وتكاليفها ومخاطرها المحتملة. وقد أُجري الاستطلاع على مستوى العالم بما في ذلك الأعضاء من الشرق الأوسط.
ومن بين مختلف القطاعات في صناعة الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين والأوراق المالية وإدارة الأصول، سيكون قطاع إدارة الأصول هو الأكثر تأثراً، وفقاً لأكثر من نصف المشاركين في الاستطلاع.
ويشير الاستطلاع إلى أن فرصة تأثر المستثمرين المؤسسيين وذوي الثروات العالية جداً سلباً أو إيجاباً بأدوات المشورة المالية الآلية أقل. ويعزو معهد (CFA) ذلك إلى الاعتقاد بأنه "كلما زادت الثروة، زاد احتمال عدم اعتقاد المشاركين بأن المستثمرين سيتأثرون بأدوات المشورة المالية الآلية، التي لم تصل بعد إلى القدرة على تقديم مشورة معقدة ومصممة خصيصاً".
ويوضح التقرير حول توقعات المشاركين بأن الروبوتات ستكون قادرة على تقديم تجربة أفضل للجماهير: "تقدم معظم أدوات المشورة المالية مشورة غير متطورة نسبياً تعتمد عادةً على تقديم محفظة متنوعة. ومن المحتمل بسبب هذه الحقيقة النمطية أن 70 في المائة من المشاركين يعتقدون أن المستثمرين من الطبقة الميسورة سيتأثرون إيجابياً بأدوات المشورة المالية الآلية، يليهم مستثمرون آخرون (67%) والأفراد ذوو الملاءة المالية العالية (41%)".
لكن التكلفة التي يتحملها العملاء قد تنخفض مع إدخال أدوات المشورة المالية الآلية. "تشير دراستنا إلى أن التكلفة، والوصول إلى المشورة، واختيار المنتج من المرجح أن يكون لها تأثير إيجابي على المستهلكين".
ولا يشعر المحللون الماليون المعتمدون بقلق كبير بشأن استبدالهم بالروبوتات. ومع ذلك، يعتقد المشاركون أن شريحة الجماهير ستخدم بشكل متزايد من قبل الروبوتات.
وبالنظر إلى الطبيعة غير المتطورة نسبياً لأدوات المشورة المالية الآلية حتى الآن، فمن المحتمل ألا يكون مفاجئاً أن يعتقد المشاركون أنه من غير المرجح أن تحل الأدوات المالية الآلية محل التعامل مع المستشارين البشريين للمستثمرين المؤسسيين والمستثمرين من ذوي الثروات العالية جداً. فكلا المجموعتين تتطلبان عادةً مشورة معقدة ومصممة خصيصاً.
ويعتقد المشاركون أن هذه الأدوات قد تحل محل تعامل ذوي الثروات العالية مع المستشارين البشريين إلى حد ما، ولكن من المرجح أن تشهد الطبقة الميسورة استبدال الأدوات الآلية للتعامل مع المستشارين البشريين. ومن المرجح أن تستفيد هذه المجموعات من استراتيجيات التنويع الأكثر مباشرة نسبياً.
