من المقرر أن يصوت مجلس النواب البحريني خلال جلسته يوم الثلاثاء على تشريع جديد تقوده الحكومة يهدف إلى تشديد العقوبات ضد الممارسة غير المصرح بها للأنشطة المالية والمصرفية والتأمينية وأنشطة وساطة التأمين.
من المقرر أن يصوت مجلس النواب البحريني خلال جلسته يوم الثلاثاء على تشريع جديد تقوده الحكومة يهدف إلى تشديد العقوبات ضد الممارسة غير المصرح بها للأنشطة المالية والمصرفية والتأمينية وأنشطة وساطة التأمين.
يستحدث القانون المقترح عقوبة السجن كعقوبة جديدة لأي شخص يمارس خدمات مالية دون الحصول على ترخيص من مصرف البحرين المركزي. وبموجب القانون الحالي، لا يعاقب على المخالفات إلا بغرامة مالية.
كما يحظر مشروع القانون على الجهات غير المرخصة استخدام كلمة "بنك" أو أي مصطلح مرادف لها بأي لغة، بالإضافة إلى أي تعبير يوحي بممارسة أنشطة مصرفية. وينطبق هذا القيد على الأسماء التجارية والأوصاف والعناوين والفواتير والمراسلات الرسمية.
وبالمثل، يحظر القانون الجديد على أي فرد أو كيان غير مرخص له بممارسة أنشطة التأمين أو إعادة التأمين استخدام ألقاب أو عبارات توحي بتقديم مثل هذه الخدمات. كما يمنع الأفراد غير المقيدين في السجل الرسمي لخبراء ووسطاء التأمين من الادعاء بممارسة الخبرة أو الوساطة أو تمثيل شركات التأمين.
ويفوض المرسوم بقانون مصرف البحرين المركزي بإصدار لوائح قد تنظم أو تقيد أو تحظر على الجهات غير المرخصة تسويق أو الاستثمار في الأنشطة الخاضعة لرقابته.
يتضمن التعديل تغييرات على المادة (161) من قانون مصرف البحرين المركزي والمؤسسات المالية رقم (64) لسنة 2006. وتنص المادة المعدلة على أنه، مع عدم الإخلال بأي عقوبة أشد ينص عليها قانون العقوبات أو أي قوانين أخرى، يعاقب كل من يخالف المادتين (40) و(41) من القانون، أو اللوائح الصادرة بموجب المادة (42)، بالسجن و/أو بغرامة لا تتجاوز مليون دينار بحريني.
وأكدت وزارة الداخلية البحرينية دعمها للمرسوم بقانون وضرورة إصداره، مشيرة إلى التنسيق المستمر مع مصرف البحرين المركزي والمركز الوطني للتحريات المالية استعداداً للتقييمات التي تجريها مجموعة العمل المالي (فاتف). وأبرزت الوزارة أنه تم سن العديد من التدابير التشريعية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مؤخراً.
وذكر مصرف البحرين المركزي أن المرسوم بقانون الجديد يعالج الثغرات في التشريعات القائمة المتعلقة بالأنشطة المالية غير المصرح بها. وأضاف أن إدخال عقوبة السجن إلى جانب الغرامات يعزز الردع ويمنح القضاء سلطة تقديرية أوسع لتحديد العقوبات المناسبة بناءً على طبيعة كل مخالفة.
وأكد المصرف أن العقوبات الأكثر صرامة تهدف إلى الحد من الأنشطة غير المرخصة، وحماية نزاهة القطاع المالي، وتعزيز الثقة في بيئة الاستثمار.
