عمليات احتيال جديدة تستهدف شبكات تحويل الأموال عبر الإنترنت في البحرين

تي دي تي | المنامة

ديلي تريبيون - www.newsofbahrain.com

بقلم: سريكانث رافيندران

يُزعم أن محتالين استهدفوا شبكة الخدمات المصرفية والمعاملات المالية عبر الإنترنت في المملكة، مما أدى إلى خسارة الكثيرين لأموالهم. وقد عُلم أن العديد من الضحايا قدموا شكاوى إلى الشرطة، مطالبين بإجراء تحقيق مكثف في هذا الأمر.

وعادة ما يستهدف المحتالون ضحاياهم عن طريق إجراء مكالمات إلى هواتفهم المحمولة أو إرسال رسائل نصية قصيرة.

وعند تلقي المكالمة أو الرسالة النصية، يتم تسريب البيانات، ويتم تحويل الأموال إلى حسابات أخرى أو استخدامها لشراء سلع مختلفة عبر الإنترنت من خلال تطبيق الدفع المثبت بالفعل على الهاتف المحمول.

وفي حديثه لصحيفة "ديلي تريبيون"، قال رجل أعمال هندي مقيم في المملكة، خسر 1090 ديناراً بحرينياً لصالح المحتالين: "كنت أتلقى مكالمات ورسائل نصية قصيرة من أرقام غريبة كثيرة.

وعندما فتحت إحدى الرسائل، نقلتني إلى منصة إلكترونية تشبه إلى حد كبير تلك التي أستخدمها عادةً.

بدأت أتلقى مكالمات ورسائل نصية من أرقام مجهولة.

لم أرد عليها ولم أشارك رمز التحقق لمرة واحدة (OTP) الخاص بي.

أبلغت تطبيق تحويل الأموال على الفور، وطُلب مني تغيير كلمة مرور المعاملات الخاصة بي.

"على الرغم من تغيير كلمة المرور، بدأت أتلقى رسائل من البنك تفيد بخصم 1000 دينار بحريني في البداية، ثم 30 ديناراً بحرينياً ثلاث مرات لاحقاً".

"تم تحديد سقف المعاملات عبر تطبيق الهاتف المحمول الخاص بي بـ 300 دينار بحريني، وسقف التحويل عبر الإنترنت بـ 1000 دينار بحريني.

من الصعب تصديق أن المحتالين تمكنوا حتى من تجاوز هذا السقف المحدد وقاموا بتحويل 1000 دينار بحريني إلى حساب مصرفي محلي آخر، بالإضافة إلى شراء ثلاث قسائم من شركة اتصالات بقيمة 30 ديناراً بحرينياً لكل منها".

وقال إن المحتالين ربما حولوا الأموال إلى حساب أجنبي. "عندما تحدثت إلى البنك الذي أتعامل معه، قالوا إنهم أرسلوا بالفعل رسالة لاسترداد هذه الأموال ولكنهم لم يتمكنوا من استعادتها لأن الأموال قد تم تحويلها بالفعل من ذلك الحساب أيضاً. لم أتلق أي مكالمة من البنك أو من إدارة التحقيقات الجنائية. أخشى أن الأموال قد ضاعت إلى الأبد.

"لقد حان الوقت لكي تحقق السلطات المعنية في الأمر بجدية أكبر وتنسق مع تلك الدول التي تستضيف البنوك التي تم تحويل الأموال إليها.

كيف يمكنهم تجاهل هذا بإخبارنا أنه ليس لديهم أي فكرة عن الأموال!

هذا أمر مخيف للغاية".

وقال مواطن هندي آخر، خسر 40 ديناراً بحرينياً لصالح المحتالين، إنه تواصل مع البنك الذي يتعامل معه لإبلاغهم بعملية الاحتيال.

"يبدو أنهم لا يملكون أي فكرة.

كما أنهم غير مستعدين لتحمل مسؤولية تأمين عملية الخدمات المصرفية عبر الإنترنت الخاصة بي.

"يقول البنك إن المشكلة تكمن في استخدام تطبيق الدفع.

لكن الكثيرين يخسرون أموالهم أثناء إجراء معاملات عبر الإنترنت.

يمكنني رؤية العديد من الأشخاص ينتظرون في مكتب إدارة التحقيقات الجنائية ولديهم شكاوى مماثلة".

قبل يومين، استيقظ مواطن بنغلاديشي ليجد أن 150 ديناراً بحرينياً قد تم تحويلها من حسابه.

"هرعت إلى البنك.

لم يصدقوني وأرجعوا الموقف إلى خطئي. كيف يمكنني تحويل الأموال وأنا نائم؟"

كما واجه مواطن باكستاني مصيراً مماثلاً بالأمس.

"خسرت 130 ديناراً بحرينياً من حسابي.

بعد إبلاغهم، أعطاني مسؤولو البنك خطاباً قمت بتسليمه إلى أفراد إدارة التحقيقات الجنائية.

آمل أن أستعيد أموالي بمجرد وقوع المحتالين في قبضة الشرطة"، على حد تعبيره.

وقال مصرفي فضل عدم الكشف عن هويته إن المحتالين يشاركون في عمليات نسخ بطاقات الصراف الآلي لجمع تفاصيل البطاقات.

"جهاز النسخ هو قارئ بطاقات متنكر ليبدو كجزء من جهاز الصراف الآلي.

يقوم ملحق النسخ بجمع أرقام البطاقات ورموز التعريف الشخصية (PIN).

تصبح الأمور أسهل بكثير بالنسبة لهم لأن معظم الناس لديهم نفس كلمات المرور لأجهزة الصراف الآلي والخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

تُستخدم هذه التفاصيل لتحويل الأموال المسروقة محلياً قبل إرسالها إلى الخارج.

في أغلب الأحيان، لا يدرك صاحب الحساب المحلي أنه تم تحويل أموال مسروقة إلى حسابه".

"تطرح مثل هذه الحوادث أسئلة صعبة أمامنا. ما مدى أمان تحويل الأموال عبر الإنترنت؟ ما مدى أمان الحساب المصرفي للفرد؟ لماذا لا نستطيع تتبع المحتالين؟ هل تطبيقات الإنترنت منصة آمنة؟ لماذا لا يمكنهم تتبع المستفيد النهائي؟

لماذا لا يتحمل أحد المسؤولية عندما ينهب المحتالون الأموال من حساباتنا؟

هذه كلها تحديات نواجهها في عالم تقوده التكنولوجيا. عندما لا يكون أحد مستعداً لتحمل المسؤولية، يظل الحذر هو العلاج الوحيد".

لطالما سلط خبراء الأمن السيبراني الضوء على الحاجة إلى حماية واجهة الدفع الموحدة (UPI) والمعاملات عبر الإنترنت من المحتالين في ظل زيادة المدفوعات عبر الإنترنت.

وتشمل نصائحهم عدم الرد على المكالمات والرسائل النصية من الغرباء، إلى جانب وضع كلمات مرور مختلفة لحسابات وتطبيقات دفع مختلفة.

وقد نفذ مصرف البحرين المركزي، في مناسبات عديدة، حملات ونشر رسائل تحذيرية حول احتمالية الوقوع ضحية للمحتالين عبر الإنترنت.