درع ضد الاحتيال

البحرين تتحرك لتعزيز الضمانات ضد غسل الأموال والجرائم المالية

من المقرر إدراج نافذة مدتها 72 ساعة لإيقاف المعاملات المشبوهة في قانون مكافحة غسل الأموال في البحرين يوم الثلاثاء، عندما يصوت البرلمان على المرسوم بقانون رقم 36 لسنة 2025. وتسمي التعديلات المركز الوطني للتحريات المالية (FINC) كـ "وحدة تنفيذية"، وتمنحه دوراً أوسع في تلقي تقارير المعاملات المشبوهة وإجراء التتبع المالي، وتحدد قواعد جديدة لتبادل المعلومات مع النظراء في الخارج.

وتقول الحكومة إن هذه الحزمة ضرورية لمواكبة المعايير العالمية والتقييم الوطني للمخاطر، في حين حذرت وزارة العدل والشؤون الإسلامية والأوقاف من أن التأخير قد يضر بمكانة البحرين ويزيد من خطر التعرض لتدقيق "القائمة الرمادية".

القرار

سيقرر النواب بشأن المرسوم بقانون بتعديل المرسوم بقانون رقم 4 لسنة 2001 بشأن حظر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وأوصت لجنة الشؤون الخارجية والدفاع والأمن الوطني، التي درست النص وأعدت التقرير للمجلس، بالموافقة بموافقة الأعضاء الحاضرين.

وقالت وزارة الداخلية إنها توافق على المرسوم بقانون كما صدر. وبموجب الأحكام المعدلة، يمكن للمركز الوطني للتحريات المالية أن يأمر بوقف أو تأجيل معاملة مشبوهة لمدة تصل إلى 72 ساعة لاستكمال الاستفسارات.

الإجراء

كما تم توفير خطوة مماثلة عندما تطلب وحدة نظيرة في الخارج اتخاذ إجراء، ضمن نفس الإطار الزمني. ويوسع المرسوم بقانون أيضاً نطاق العمل مع الدول الأخرى، بما في ذلك التحقيقات المشتركة، وتتبع الأصول واستردادها، وتبادل المواد المرتبطة بالمعاملات المشبوهة والقضايا ذات الصلة.

ويضع المرسوم قيوداً على كيفية استخدام المواد المشتركة ونتائج التحليل المشترك وتمريرها. وإلى جانب الصلاحيات الجديدة، يقوم النص القانوني بتحديث المصطلحات الأساسية في قانون عام 2001. وهو يستبدل الصياغة السابقة بشأن عائدات الجريمة بتعريف يغطي الأموال المكتسبة بشكل مباشر أو غير مباشر، كلياً أو جزئياً، من نشاط إجرامي، بما في ذلك أي ربح أو فائدة أو عائد أو أي دخل آخر، حتى في الحالات التي يتم فيها تحويل الأموال إلى ممتلكات أخرى أو عوائد استثمارية.

النهج

تمت إضافة تعريفين جديدين: "النهج القائم على المخاطر"، والذي يوصف بأنه خطوات تهدف إلى تحديد وتقييم وتتبع وإدارة وتقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح؛ و"حسن النية"، الذي يهدف إلى حماية الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين الذين اكتسبوا حقوقاً في الأموال من خلال عمل قانوني دون معرفة طبيعتها الحقيقية أو مصدرها، ودون وجود أسباب للاشتباه. ويعيد النص المعدل صياغة الأفعال التي تشكل غسل أموال، والتي تغطي المعاملات التي تنطوي على عائدات إجرامية، وإخفاء طبيعتها أو مصدرها، واكتسابها أو نقلها، وحيازتها، حيث توجد معرفة أو اعتقاد أو أسباب للاعتقاد بأن الأموال تنبع من جريمة. كما يعزز قواعد المصادرة مع إلزام المحاكم بالتعامل مع حقوق الأطراف الثالثة حسنة النية قبل الأمر بالمصادرة.

الأدلة

تسمح الأحكام المعدلة بالمصادرة في حال انتهاء القضية الجنائية بسبب وفاة المتهم، عندما تظهر الأدلة أن الأموال تم الحصول عليها من جريمة، وتلزم المحكمة بالتحرك إذا ظهرت أصول مشبوهة أخرى. وستواجه المؤسسات واجبات أوضح للإبلاغ عن النشاط المشبوه إلى المركز الوطني للتحريات المالية والجهات المختصة، ووضع ضوابط داخلية ومسؤولية على مستوى الإدارة للامتثال، إلى جانب قواعد التدقيق لاختبار تلك الخطوات. كما يعزز المرسوم بقانون واجب الأشخاص الطبيعيين والاعتباريين بتطبيق قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الصادرة بموجب الفصل السابع بشأن الإرهاب وتمويله، دون تأخير.