تم توجيه تهم التزوير والاحتيال لثلاثة أفراد آسيويين لقيامهم بتزييف وثائق حكومية للحصول على قروض شخصية كبيرة. ويُزعم أن المتهم الرئيسي وشريكيه، الذين عملوا كحراس أمن في جهة حكومية بحرينية، قد قاموا بتضخيم رواتبهم لتأمين قروض تتجاوز قيمتها 39 ألف دينار بحريني لكل منهم.
ت دي تي | المنامة
تم توجيه تهم التزوير والاحتيال لثلاثة أفراد آسيويين لقيامهم بتزييف وثائق حكومية للحصول على قروض شخصية كبيرة. ويُزعم أن المتهم الرئيسي وشريكيه، الذين عملوا كحراس أمن في جهة حكومية بحرينية، قد قاموا بتضخيم رواتبهم لتأمين قروض تتجاوز قيمتها 39 ألف دينار بحريني لكل منهم.
وتدعي النيابة العامة أن المتهمين الثلاثة، بالاشتراك مع شريك مجهول، عملوا معاً على تزوير وثائق رسمية مثل شهادات الراتب وكشوفات الحسابات البنكية. وقام هذا الشخص المجهول بإنشاء وثائق مزيفة بدت وكأنها سجلات حكومية ومصرفية حقيقية.
وقد استخدم المتهمون هذه الوثائق المزورة للحصول على القروض.
مشروعة
المتهم الرئيسي، وهو مندوب مبيعات في بنك، متهم بتقديم هذه الوثائق المزيفة إلى البنك عن عمد والتلاعب بالسجلات المصرفية لجعل البيانات الكاذبة تبدو مشروعة.
كما يواجه حراس الأمن تهمة التواطؤ مع مندوب البنك لارتكاب هذه الجرائم.
تم كشف المخطط عندما لاحظ مدير مبيعات في البنك وجود تناقضات في طلبات القروض المقدمة من عدة أفراد يدعون تقاضي رواتب مرتفعة بشكل غير معتاد.
وبعد التحقق مع الجهة الحكومية المعنية، تم تأكيد عمليات التزوير.
الإجراءات
أوضح المدير، بدعم من أحد زملائه، العملية التي تضمنت التحقق عبر الفيديو من هويات حراس الأمن وتقديم وثائق بدت صحيحة.
وأكدت التحقيقات الإضافية عمليات التزوير، حيث أظهرت لقطات أمنية للبنك قيام الشركاء بسحب مبالغ القروض.
وأشار مسؤول مخاطر في البنك إلى وجود تباينات في كشوفات الحسابات البنكية المزيفة، موضحاً أن الرواتب المُبلغ عنها قد تم تضخيمها من 255 ديناراً إلى أكثر من 2000 دينار.
وأكد موظف حكومي أن شهادات الراتب كانت مزورة، مسلطاً الضوء على وجود توقيعات غير مصرح بها واختلافات عن الوثائق الأصلية.
الإجراءات العادية
ذكر مدير تدقيق في البنك أن القروض مرت عبر الإجراءات العادية، حيث تولى مندوب البنك معالجة الطلبات.
وقد قام الشركاء بإنفاق أموال القروض بسرعة.
واعترف كلا الشريكين بدورهما في المخطط، مقريْن بأنهما استخدما مندوب البنك لتسهيل عملية الاحتيال وسحب أموال القروض.
وأكدت سجلات الموارد البشرية في الجهة الحكومية المعلومات الكاذبة المتعلقة بالرواتب.
