العملات المشفرة والإجرام: أسطورة أم حقيقة؟

سلطت عملية ضبط شبكة دولية لاستغلال الأطفال مؤخراً تستخدم عملة البيتكوين الضوء على أحد المخاوف الرئيسية المحيطة بالعملات المشفرة، ألا وهو استخدامها من قبل المجرمين. وتسعى شركة التواصل الاجتماعي العملاقة "فيسبوك" إلى دخول هذا المجال من خلال إطلاق عملة رقمية تسمى "ليبرا".

لكن وزير الخزانة الأمريكي ستيفن منوشين أعرب عن معارضته المستمرة لهذه الخطوة، قائلاً إن العديد من المخاوف لا تزال دون حل، بما في ذلك "قضية غسيل الأموال". وعلى الرغم من اللوائح الأكثر صرامة وزيادة يقظة السلطات، قالت مادلين كينيدي، من شركة الأبحاث "تشيناليسيس" (Chainalysis)، لوكالة فرانس برس إن الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالعملات الافتراضية لا تزال "كبيرة".

1% من المعاملات غير قانونية

أشارت دراسة نُشرت في يناير إلى أنه في عام 2018، تضمنت 1% من معاملات البيتكوين - وهي العملة المشفرة الأكثر استخداماً - أنشطة غير قانونية. كما تم إنفاق ما يعادل 600 مليون دولار باستخدام البيتكوين على "الويب المظلم"، وهي مجموعة من الشبكات المخفية التي يتم فيها تداول العديد من المنتجات غير المشروعة، بما في ذلك الأسلحة والمخدرات. وبالمقارنة، يُقدر حجم التداول العالمي للاتجار بالمخدرات بمئات المليارات من الدولارات.

وتعتقد كينيدي أن استخدام البيتكوين لأغراض إجرامية يستند جزئياً إلى "سوء فهم". فسمعة السرية التي تتمتع بها العملة المشفرة الأكثر شهرة لا مثيل لها، حيث يتم تسجيل جميع المعاملات في سجل عام غير قابل للتزوير وهو "البلوكشين". لكنها أضافت أنها "أكثر شفافية من بعض الأنظمة المالية التقليدية وبالتأكيد أكثر من النقد".

وأعلنت السلطات البريطانية والأمريكية الأسبوع الماضي عن أكثر من 300 عملية اعتقال في 38 دولة كجزء من تحقيق أدى إلى تفكيك شبكة غير مسبوقة لاستغلال الأطفال في مواد إباحية. ووفقاً لرون فورت، رئيس التحقيقات الجنائية في مصلحة الضرائب الأمريكية، قام المحققون بتحليل "البلوكشين" ونجحوا في "كشف هوية معاملات البيتكوين".

مخاوف بشأن عملة مونيرو

ولكن إذا كانت البيتكوين لا تزال العملة المرجعية للمجرمين بسبب شعبيتها، فإنهم يتجهون إلى بدائل أقل شفافية، مثل "مونيرو" التي بدأت في عام 2014، وفقاً لوكالة إنفاذ القانون الأوروبية "يوروبول". يمكن لمستخدمي "مونيرو" البقاء مجهولي الهوية حتى يحتاجوا إلى التفاعل مع منصة تداول عملات مشفرة أو استثمار أموالهم في "محفظة"، وهي ما يعادل حساباً للعملات الافتراضية.

وهذه ظاهرة تقلق أيضاً وزارة المالية الألمانية، التي نشرت مؤخراً وثيقة تحذر من أن العملات المشفرة المجهولة قد تصبح "بديلاً حقيقياً للبيتكوين". وقالت كينيدي إن عملة "مونيرو"، التي لا تزال قيمتها السوقية أقل بـ 160 مرة من البيتكوين، تستخدم بنية معقدة تجعل المعاملات "أكثر صعوبة في التتبع". وقال إميليان برنارد-ألزياس، المحامي في شركة "سيمونز آند سيمونز" والمتخصص في الأسواق المالية: "لكنها ليست أكثر صعوبة من العديد من الشركات الوهمية في العديد من الملاذات الضريبية".

وأضاف: "لقد رأينا دائماً ترتيبات قانونية وتقنية لإخفاء تحويلات الأموال عن المحاكم"، مشيراً إلى أن النقد فقط هو الذي يمكن اعتباره "غير قابل للتتبع تماماً". وأيضاً، نظراً لأن "مونيرو" لا تسمح بشراء كميات كبيرة من الأموال، يتم تشجيع المجرمين على تحويل أموالهم، وبالتالي يجب عليهم استخدام مزودي خدمات يخضعون للوائح مكافحة غسيل الأموال.

وعلى عكس العملات التي جعلت من إخفاء الهوية ميزة تسويقية، قالت فيسبوك مراراً وتكراراً في الأشهر الأخيرة إن عملة "ليبرا" ستكون شفافة وستمتثل لمتطلبات السلطات. وقال برنارد-ألزياس إن "ليبرا" لن تكون مثالية لغسيل الأموال القذرة، على الرغم من أنها ستحتاج على الأرجح إلى استخدام محللي "البلوكشين" لإرضاء المنظمين، كما أضافت كينيدي.