رئيسا مصرف البحرين المركزي ومجلس التنمية الاقتصادية ينتقدان خفض التصنيف الائتماني

المنامة: انتقد رئيسا مصرف البحرين المركزي ومجلس التنمية الاقتصادية قرار وكالة ستاندرد آند بورز الأخير بخفض التصنيف الائتماني للبحرين من الدرجة الاستثمارية إلى درجة "غير المرغوب فيها".

وصف محافظ مصرف البحرين المركزي رشيد المعراج هذه الخطوة بأنها "غير مبررة" و"في توقيت غير مناسب"، بينما قال الرئيس التنفيذي لمجلس التنمية الاقتصادية خالد الرميحي إن "وكالات التصنيف تحاول استباق الأحداث".

جاء ذلك خلال مشاركتهما في منتدى يوروموني الخليجي الخامس للتمويل أمس. وقد حضر الحدث أكثر من 500 من كبار الخبراء الماليين الدوليين والإقليميين في مجالات التمويل والاستثمار والحكومة والمنظمات التنظيمية والأعمال، بالإضافة إلى ممثلين عن وسائل الإعلام من 24 دولة.

وقال الرميحي إن على وكالة ستاندرد آند بورز فهم ديناميكيات الاقتصاد البحريني.

وأضاف الرئيس التنفيذي للمجلس: "لقد شاركناهم القوة الشاملة للاقتصاد، لكن يبدو أنهم أخذوا في الاعتبار أسعار النفط فقط. سيؤثر هذا على تكلفة تمويلنا ونحن نشعر بخيبة أمل. ومع ذلك، لا تزال لدينا قيمة كبيرة نقدمها بفضل التنظيم القوي، وانخفاض تكاليف التشغيل، والمزايا الجغرافية، وتوفر الكفاءات المحلية والقطاع المالي المتطور".

كما أعرب المعراج عن خيبة أمله إزاء هذه القضية.

وقال محافظ مصرف البحرين المركزي: "نحن نشعر بخيبة أمل كبيرة. هذا الإجراء غير مبرر وفي توقيت غير مناسب. منذ آخر إجراء تصنيفي لهم، اتخذنا العديد من الخطوات، بما في ذلك تدابير صعبة للغاية. نحن متفاجئون كيف حدث هذا على الرغم من اتخاذنا لجميع التدابير".

وأضاف أن خفض التصنيف الائتماني أثر على جهود المملكة في جمع التمويل، حيث أوقفت البحرين خططها لجمع 750 مليون دولار أمريكي من خلال طرح سندات دولية بعد خفض التصنيف.

وقال المعراج في وقت لاحق خلال جلسة نقاش مفتوحة: "ما يقلقني أكثر بشأن الخفض الأخير هو تأثيره المحتمل على البنوك والمؤسسات المالية في المملكة".

وأضاف: "لم تجر أي مناقشات بشأن ضريبة الشركات، كما تمت مناقشة ضريبة القيمة المضافة على مستوى دول مجلس التعاون الخليجي... ولكن لم تظهر أي تفاصيل أو توقيت لها بعد. آمل أن تتقدم هذه المناقشات المتعلقة بالضرائب".

وأشار محافظ المصرف المركزي إلى أن نظام دفع جديداً على مستوى دول مجلس التعاون الخليجي سيدخل حيز التنفيذ قريباً، مضيفاً أن محافظي البنوك المركزية وافقوا بالفعل على نظام دفع موحد لدول المجلس، والذي سيقلل عند تطبيقه من تكلفة ممارسة الأعمال.

وتابع المعراج: "لسنوات عديدة، عمل مصرف البحرين المركزي على تحسين الرقابة المصرفية والبيئة التنظيمية، لكنه لم يعلن عن هذه الجهود، مما أدى إلى جهل الجمهور بإنجازات المصرف".

وأشار إلى أن على المصرف المركزي استخدام وسائل التواصل الاجتماعي بشكل استباقي لإيصال سياساته إلى الجمهور، بدلاً من الاعتماد فقط على وسائل الإعلام التقليدية كما هو متبع حالياً.

"نظام الدعم لدينا غير عادل ويدعم الأثرياء. يجب أن نوجه الدعم إلى المستحقين الفعليين. ومن هنا، فإن الدعم النقدي من خلال الائتمان المصرفي المباشر هو ضرورة ملحة. لن نتمكن من الحفاظ على نمط حياة قائم على الدعم".

وأضاف محافظ المصرف المركزي: "لقد انتهت أربعون عاماً من الأوقات الجيدة، والآن دخلنا نظاماً اقتصادياً مختلفاً. لم تكن البحرين مثل اقتصاد اليوم المعتمد على السلع قبل 40 عاماً. علينا إعادة النظر في القدرات الريادية لتلك الأوقات".

وفيما يتعلق بقوة القطاع المصرفي البحريني، قال إنه حتى في اختبارات الضغط الأخيرة التي أجراها صندوق النقد الدولي، بالإضافة إلى الفحوصات الداخلية للمصرف المركزي، تم تصنيف البنوك بمخاطر معتدلة فقط.

وأضاف المعراج أن ربط العملة بالدولار الأمريكي عاد على البحرين بالكثير من الفوائد، حيث جلب الاستقرار وقلل من التقلبات التي قد تضر باقتصادنا، ولا يرى المصرف المركزي أي سبب لتغيير هذا الربط. وأضاف أن صندوق النقد الدولي نفسه أيد في تقريره الأخير سياسة ربط العملة بالدولار.

كما أضاف محافظ المصرف المركزي أن البنوك في المملكة يجب أن تصبح أكبر وأقوى، وأن المصرف المركزي يبذل جهوداً تهدف إلى تحقيق ذلك.

كما دعا البنوك الدولية إلى إعادة النظر في ممارستها المتمثلة في تقليص خدمات المراسلة للبنوك الإقليمية أو المحلية.

"لقد أثر هذا على قطاع أوسع من مجتمع البحرين، وخاصة الوافدين. نأمل أن تتفهم البنوك الدولية أن البنوك في المملكة والمنطقة ملتزمة وتتماشى مع جميع الممارسات الدولية، وأن تمنحنا بعض المرونة في هذا الصدد".

قدم ريتشارد بانكس، المحرر الاستشاري لمؤتمرات يوروموني، كلمة الترحيب الافتتاحية في المنتدى، وألقى غازي إرسيل، الرئيس التنفيذي والمؤسس لشركة إرسيل للاستشارات العالمية، الكلمة الرئيسية. ومن بين كبار الشخصيات الأخرى التي حضرت الحدث محمود هاشم الكوهجي، الرئيس التنفيذي لشركة ممتلكات، وعبد الرزاق القاسم، الرئيس التنفيذي لبنك البحرين الوطني، وعبد الكريم بوجيري، الرئيس التنفيذي لبنك البحرين والكويت، وجاكسون تاي، المدير غير التنفيذي المستقل لبنك الصين وماستركارد.