كي بي إم جي (KPMG) تعقد ندوة حول مكافحة غسل الأموال

المنامة : حضر حوالي 90 من كبار المسؤولين التنفيذيين ومسؤولي الامتثال وخبراء التدقيق الداخلي من المؤسسات المالية في جميع أنحاء المملكة جلسة نظمتها شركة كي بي إم جي في البحرين لرفع مستوى الوعي بالمخاطر المتعلقة بغسل الأموال.

تناولت الندوة التي استمرت نصف يوم، بعنوان "مكافحة غسل الأموال (AML): الاتجاهات والتحديات في عالم رقمي"، الاستخدام المتزايد للتقنيات الرقمية في الجرائم المالية وتأثيرها على العمليات التجارية.

وفي كلمتها الترحيبية بالحضور، سلطت جايابريا بارتيبان، الشريك ورئيس قسم استشارات المخاطر في كي بي إم جي البحرين، الضوء على التأثير المدمر لغسل الأموال - ليس فقط على القطاع المالي، بل على المجتمع ككل. وقالت: "غسل الأموال هو العملية التي يحاول من خلالها المجرمون إخفاء مصدر وملكية العائدات الناتجة عن الأنشطة الإجرامية، ومحاولة تداولها كأموال مشروعة. وعندما يظل هذا النوع من النشاط دون اكتشاف، فإنه يمكن أن يردع الاستثمارات ويدمر المنافسة. كما أنه يقلل من الإيرادات الضريبية الحكومية ويحول الميزانيات بعيداً عن مشاريع التنمية الاقتصادية الحيوية، مثل الصحة والتعليم والرعاية الاجتماعية. وهذا يجبر الحكومة والوكالات الوطنية ذات الصلة على تخصيص أموال ووقت ثمينين لمراقبة الجريمة والتخفيف من حدتها".

ومع تطور التقنيات الرقمية وتنوعها، تطورت أيضاً التهديدات التي تواجه المؤسسات. فعلى سبيل المثال، أصبحت التطورات المصممة لدعم تفضيلات العملاء في التحويلات المالية الفورية تجعل من غسل الأموال لتمويل الأنشطة الإجرامية أمراً أسهل بكثير. ومع ذلك، يمكن للبنوك والمؤسسات المالية أن تلعب دوراً رئيسياً في كشف ومكافحة غسل الأموال من خلال الامتثال للأطر التنظيمية العالمية والمحلية لمكافحة غسل الأموال.

وفي كلمتها الرئيسية في الحدث، استعرضت كاترينا باجوني، المدير المساعد ورئيس قسم مكافحة غسل الأموال في ممارسات الطب الشرعي في كي بي إم جي الإمارات، المخاطر الجديدة والناشئة التي يفرضها التقدم التكنولوجي، متطرقة إلى مواضيع ساخنة مثل العملات المشفرة وتكنولوجيا السجلات الموزعة. وقالت: "يجب على الشركات التفكير في استبدال نهجها التاريخي في مكافحة الجرائم المالية بتكنولوجيا مبتكرة. وينبغي عليها السعي لدمج الأتمتة الذكية في برامج الامتثال الخاصة بها والاستفادة من قدرات التكنولوجيا الجديدة لمكافحة الجرائم المالية بفعالية في العصر الرقمي - مع ضمان توافق أي أتمتة مع ملف مخاطر الشركة".

"من أجل أن تكون المؤسسات، وخاصة المؤسسات المالية، قادرة على المنافسة مع الحفاظ على امتثال مثالي، يجب عليها تبني تقنيات جديدة، والابتكار في الامتثال وكذلك في الأعمال التجارية، والبحث عن طرق لتصبح أكثر مرونة".