احتيال أم حقيقة؟ بنك إكسبريس البحرين يزعم تقديم قروض ضخمة للوافدين

TDT | المنامة

صحيفة ديلي تريبيون – www.newsofbahrain.com

مراسل الصحيفة

يواصل المحتالون ابتكار مخططات جديدة، وأحدثها هو الزعم بإنشاء بنك تجاري "يقدم قروضاً لا حصر لها للوافدين".

لا يملك بنك إكسبريس البحرين (Express Bank Bahrain) عنواناً فعلياً أو رقم هاتف يمكن الوصول إليه. ومع ذلك، يزعم البنك أنه يقدم آلاف الدنانير البحرينية كقروض للعملاء منذ تأسيسه في عام 2018.

وقد تواصل البنك مع بعض الضحايا المحتملين عبر منصات التواصل الاجتماعي المختلفة. وبالإضافة إلى ذلك، يستهدف المحتالون أشخاصاً في جميع أنحاء الشرق الأوسط، بما في ذلك الكويت والإمارات العربية المتحدة. وكانت صحيفة ديلي تريبيون قد ذكرت في وقت سابق أن المحتالين يستخدمون حسابات مزيفة على وسائل التواصل الاجتماعي لاستهداف شبكة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والمعاملات المالية في المملكة.

وعادة ما يستهدف المحتالون الضحايا عن طريق إجراء مكالمات إلى هواتفهم المحمولة أو إرسال رسائل نصية قصيرة للحصول على بياناتهم. وبعد ذلك، يتم تحويل الأموال إما إلى حسابات طرف ثالث تم اختراقها من قبل المحتالين أو تُستخدم لشراء سلع مختلفة من منصات عبر الإنترنت من خلال المحافظ الإلكترونية.

وقد نفذ مصرف البحرين المركزي، في كثير من الأحيان، حملات وقام بتعميم رسائل تحذيرية بشأن احتمالية الوقوع ضحية للمحتالين عبر الإنترنت. وفي حديثه لصحيفة ديلي تريبيون، شارك أحد المقيمين العاملين في شركة خاصة محنته قائلاً: "أنا مسؤول عن التوظيف، وبالتالي أتلقى العديد من المكالمات من دول جنوب آسيا. ويرسل العديد من الباحثين عن عمل سيرهم الذاتية وطلباتهم بانتظام إلى رقم الواتساب الخاص بي.

“قبل بضعة أسابيع، تلقيت رابطاً، وبمجرد النقر عليه، تم توصيلي بمكالمة فيديو، قمت بقطعها على الفور. ومع ذلك، في اليوم التالي تلقيت مكالمة من نفس الرقم، تطلب مني تحديث بياناتي المصرفية.

“عندما رفضت القيام بذلك، بدأت سلسلة طويلة من المكالمات التهديدية التي تطالب بالمال. وهددوا بتشويه سمعتي على منصات التواصل الاجتماعي. وعندما قمت بحظر الرقم، بدأوا في إرسال رسائل تهديد عبر مقاطع صوتية.”

“عندما تحدثت عن هذا الأمر للعديد من الأصدقاء والزملاء، علمت أن عدداً كبيراً منهم مروا بتجارب مماثلة. ولكن للأسف، لم تعد منصات التواصل الاجتماعي أكثر أماناً؛ بل أصبحت هذه المنصات سلاحاً لهؤلاء المحتالين للخداع.”

وفي معرض تسليطه الضوء على المخاطر في الفضاء الإلكتروني، قال خبير الأمن السيبراني محمد شيراس: "في ظل ظروف الجائحة، ارتفع استخدام وسائل التواصل الاجتماعي بشكل هائل. ويوفر جميع مشغلي الشبكات الآن وصولاً غير محدود إلى الإنترنت كجزء من باقاتهم.

“ومع زيادة الاستخدام، ارتفعت عمليات الاحتيال والأخبار المضللة عبر الفضاء الإلكتروني بشكل متناسب. لذلك، يجب على المرء أن يكون يقظاً قبل الإعجاب بالمنشورات أو الصفحات أو الحسابات على منصات التواصل الاجتماعي.

“نقرة واحدة خاطئة يمكن أن تأخذك إلى عالم غريب ومجهول يكلفك أموالك وخصوصيتك ومعلوماتك الشخصية الأخرى. قبل متابعة أي حساب، تحقق من تلك الصفحات والمنشورات والمتابعين والاهتمامات لتأكيد صحتها.

ولا تنقر أبداً على أي روابط مشبوهة قبل مراجعة خلفيتها. فكر قبل أن تنقر وحافظ على سلامتك عبر الإنترنت.” ويعزو علي بشارة، رئيس أمن المعلومات وإدارة المخاطر في شركة "بنفت" (The BENEFIT Company)، ارتفاع عمليات الاحتيال في تحويل الأموال عبر الإنترنت إلى نقص اليقظة من جانب المستخدمين.

ويشير السيد بشارة إلى أن هذا النوع من الجرائم الإلكترونية ينطوي على "الهندسة الاجتماعية" - وهو مصطلح يستخدمه متخصصو أمن المعلومات لوصف الإجراء الذي يتخذه المتسللون، الذين ينشرون مهاراتهم العالية في الهندسة الاجتماعية للحصول على معلومات، يفترض أن تظل سرية وخاصة ولا تتم مشاركتها أبداً، من ضحاياهم.