دعوة الشركات للامتثال للوائح الجديدة لمكافحة غسل الأموال

سيتعين على الشركات في البحرين الآن تقديم تقريرها حول الامتثال لمتطلبات لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) في الوقت الذي تكثف فيه المملكة جهودها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وسيتعين على الشركات إعداد تقرير إضافي لتأكيد امتثالها لممارسات مكافحة غسل الأموال للسلطات. وتتطلب التعليمات الأخيرة الصادرة عن السلطات من الشركات وضع ممارسات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وفي حديثه إلى صحيفة "تريبيون"، أوضح ناث فينكيتاشالام، الشريك في شركة "بي دي أو" (BDO)، المتطلبات الجديدة.

"تخضع معظم الشركات في البحرين إما لقوانين ولوائح مصرف البحرين المركزي أو وزارة الصناعة والتجارة والسياحة. وكجزء من التزاماتها بالحد من أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تطلب السلطات الآن من الشركات اتباع إجراءات معينة لمكافحة غسل الأموال. وكجزء من ذلك، جعلت السلطات من الإلزامي على جميع الشركات في البحرين أن يكون لديها إجراءاتها الداخلية الخاصة لتحديد هوية العملاء، ومعرفة عميلك (KYC)، والعناية الواجبة تجاه العملاء، إلى جانب ممارسات أخرى لمكافحة غسل الأموال".

وأشار إلى أن "السلطات تريد الإبلاغ عن هذا الامتثال على أساس سنوي إلى جانب البيانات المالية المدققة التي يتم تقديمها للسلطات. ستغطي هذه اللوائح جميع الشركات بما في ذلك الشركات الصغيرة والمتوسطة، وسيتعين على الشركات الآن تقديم تقرير إضافي للامتثال لمكافحة غسل الأموال". وفي معرض توضيحه لبعض المتطلبات الإجرائية المتوقعة، قال: "يتعين على شركات التدقيق تقديم تقارير حول جوانب مختلفة بما في ذلك تعيين مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، وتوافر سياسات وإطار عمل الشركة لمكافحة غسل الأموال، وتوفير التدريب للموظفين حول ممارسات مكافحة غسل الأموال، والإبلاغ الداخلي والخارجي عن المعاملات المشبوهة، وما إلى ذلك".

وعند سؤاله عن تقديم التقرير، قال: "بمجرد الانتهاء من التدقيق القانوني للسنة المالية 2018، يجب تقديم تقرير الامتثال لمكافحة غسل الأموال في عام 2019 إلى جانب البيانات المالية المدققة إلى السلطات". وأضاف أن نقص الوعي بممارسات مكافحة غسل الأموال سيكون تحدياً. "العديد من الشركات ليست على دراية بالمتطلبات الجديدة على الرغم من أن السلطات البحرينية مشغولة برفع الوعي العام حول هذا الأمر. كما طلبوا منا الانضمام إلى الجهود لنشر الوعي حول متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال". وأضاف أن الشركات الصغيرة والمتوسطة قد تواجه تحدياً بسبب قيودها المتأصلة المختلفة. "هنا أشعر أن هناك مجالاً أكبر للقلق".

قد تحتاج الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى تدريب ومساعدة إضافيين مقارنة بالمؤسسات الأكبر، التي قد تكون قادرة على تلبية المتطلبات الجديدة في الوقت المناسب. "وبالنظر إلى ذلك، يجب أن ينصب تركيز المبادئ التوجيهية والتدريب على الشركات الصغيرة والمتوسطة. وقد تحملت السلطات التنظيمية البحرينية مسؤولية قيادة حملة التوعية، وستقوم شركات التدقيق بتكملة جهود الوزارة. وعلى الرغم من أننا نتوقع بعض الصعوبات الأولية في العام الأول، إلا أننا واثقون من أن هذه الأمور ستنتظم في النهاية عندما يفهم الناس والشركات المتطلبات". ومن أجل ضمان الامتثال الفعال للمعايير ذات الصلة والحفاظ على سمعة البحرين القوية كمركز مالي منظم تنظيماً جيداً، يحتفظ مصرف البحرين المركزي بإدارة الامتثال، التي تم تكليفها بقيادة جهود مصرف البحرين المركزي في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

كما تم تكليف إدارة الامتثال بالتعامل مع الشكاوى الواردة من الجمهور والمتعلقة بمرخصي مصرف البحرين المركزي، وتلقي معلومات حول الجرائم المالية، مثل محاولات الاحتيال. وذكر مصرف البحرين المركزي على موقعه الإلكتروني: "يعتبر مصرف البحرين المركزي مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب أولوية رئيسية. البحرين جزء من مجموعة العمل المالي (FATF) من خلال العضوية الكاملة لمجلس التعاون الخليجي في المجموعة، وهي ملتزمة بتنفيذ جميع المعايير الدولية في هذا المجال. كما أن البحرين عضو مؤسس في مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENA-FATF)، وتستضيف أمانتها العامة".

ويقول موقع وزارة الصناعة والتجارة والسياحة على الإنترنت: "تطبق وزارة الصناعة والتجارة والسياحة، بعزيمة قوية على حظر ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل فعال، أعلى المعايير التشغيلية والقوانين لضمان تنفيذ جميع أنشطتها ضمن المعايير القانونية. نحن في الوزارة نهدف إلى الحفاظ على أعلى المعايير لحماية مصالح البحرين. لقد أنشأنا وحدة لمكافحة غسل الأموال لضمان أننا مجهزون جيداً لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأي جريمة مالية أخرى ذات صلة من خلال التحديثات المستمرة لإجراءاتنا وأنظمتنا وتقنياتنا وتدريب موظفينا".