بنك البحرين الإسلامي يطلق إطار عمل التمويل المستدام بالتعاون مع ستاندرد تشارترد

أطلق بنك البحرين الإسلامي (BisB)، الرائد في تقديم الحلول المالية الإسلامية المبتكرة لتبسيط المعاملات المالية في مملكة البحرين، إطار عمل التمويل المستدام الخاص به، مما يمثل علامة فارقة في التزامه بالخدمات المصرفية المسؤولة والهادفة. تم تطوير هذا الإطار بالتعاون مع بنك ستاندرد تشارترد، الذي عمل كمستشار لهيكلة الاستدامة، كما تم التحقق منه بشكل مستقل من خلال رأي الطرف الثاني (SPO) الصادر عن شركة ISS Corporate Solutions، مما يؤكد توافقه مع المعايير الدولية للتمويل المستدام. وبموجب الإطار الجديد، سيتمكن بنك البحرين الإسلامي من تمويل المشاريع والأنشطة التي تصنف كخضراء أو اجتماعية أو مستدامة بما يتماشى مع مبادئ السندات الخضراء (يونيو 2025)، ومبادئ السندات الاجتماعية (يونيو 2025)، وإرشادات سندات الاستدامة (2021) الصادرة عن الرابطة الدولية لأسواق المال (ICMA)، بالإضافة إلى مبادئ التمويل الأخضر (مارس 2025) ومبادئ التمويل الاجتماعي (مارس 2025) الصادرة عن رابطة سوق القروض (LMA).

كما يوفر الإطار لبنك البحرين الإسلامي منصة قوية لطرح أدوات الدين الخضراء والاجتماعية والمستدامة مثل الصكوك، والتي يمكن توظيفها لتمويل أو إعادة تمويل المشاريع المستدامة المؤهلة، مما يعمل كنقطة مرجعية لتصنيف الإيرادات المستدامة وقاعدة الأصول لدى البنك. وصرحت السيدة فاطمة العلوي، الرئيس التنفيذي لبنك البحرين الإسلامي، قائلة: "يمثل إطلاق إطار عمل التمويل المستدام خطوة مهمة نحو دمج مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG) في صميم أنشطتنا التمويلية. تعكس هذه المبادرة رؤيتنا في تقديم قيمة طويلة الأجل ليس فقط لأصحاب المصلحة، بل للمجتمع والبيئة بشكل أوسع. إنها تمكننا من تخصيص رأس المال بشكل أكثر فاعلية، وخلق تأثير ملموس، والمساهمة في أجندة التنمية المستدامة لمملكة البحرين".

ومع تفعيل هذا الإطار، أصبح بإمكان بنك البحرين الإسلامي الآن تقييم وتصنيف المشاريع المؤهلة في مجالات الطاقة المتجددة، والنقل النظيف، والمباني الخضراء، والمبادرات التي تركز على التوظيف. يستند الإطار إلى أربع ركائز أساسية؛ الأولى هي "استخدام العائدات"، والتي تضع معايير واضحة لتخصيص الأموال للمشاريع المستدامة المؤهلة. والثانية هي "تقييم واختيار المشاريع"، والتي تطبق فحصاً دقيقاً لتحديد المشاريع ذات التأثير البيئي والاجتماعي الملموس. بالإضافة إلى ذلك، تضع ركيزة "إدارة العائدات" آليات للاستخدام الأمثل والشفاف للأموال، بينما تضمن "التقارير" المساءلة من خلال الإفصاحات المنتظمة حول استخدام الأموال ونتائج المشاريع. ومن خلال دمج مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية في عملياته، يهدف بنك البحرين الإسلامي إلى تعزيز إدارة المخاطر، وزيادة المساءلة، ودعم الجهود الوطنية والعالمية نحو نظام مالي أكثر شمولاً ومرونة.

وعلق السيد أمير ديري، الرئيس التنفيذي للمالية والاستراتيجية في بنك البحرين الإسلامي، قائلاً: "يمثل هذا الإطار لحظة فخر في رحلتنا نحو التمويل المستدام وانعكاساً حقيقياً لالتزام بنك البحرين الإسلامي بتحقيق النجاح من خلال فعل الخير. إنه يوفر لنا منصة قوية وموثوقة لتوجيه رأس المال نحو مشاريع هادفة وعالية التأثير تخدم مجتمعاتنا والبيئة على حد سواء. ومن خلال التوافق مع معايير الاستدامة العالمية والالتزام بالمبادئ الأخلاقية للتمويل الإسلامي، نضمن أن كل قرار نتخذه يساهم في خلق قيمة حقيقية ومستدامة. يوفر هذا الإطار شفافية أكبر، وإدارة منضبطة للأموال، وتقدماً ملموساً نحو أهدافنا المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية. نحن فخورون بلعب دور في تعزيز رؤية الاستدامة للمملكة والمساعدة في تشكيل نظام مالي جاهز للمستقبل، نظام يتسم بالمسؤولية والشمولية ويرتكز بقوة على قيم الشريعة". ومن جانبه، قال الدكتور بطرس كلينك، الرئيس التنفيذي لبنك ستاندرد تشارترد في البحرين: "يسعدنا أننا دعمنا بنك البحرين الإسلامي في تطوير إطار عمل التمويل المستدام الخاص به، والذي يمكنه من طرح أدوات دين خضراء واجتماعية ومستدامة تتماشى مع المعايير العالمية.

من خلال هذا الإطار، يمكن لبنك البحرين الإسلامي الآن الوصول إلى أسواق رأس المال المستدام لتمويل المشاريع التي تحقق فوائد بيئية واجتماعية ملموسة. وبصفتنا مستشاراً لهيكلة الاستدامة، يفخر بنك ستاندرد تشارترد بالمساهمة بخبراتنا العالمية في تعزيز منظومة التمويل المستدام في البحرين ودعم رؤية المملكة لاقتصاد أكثر شمولاً ومرونة". وذكر فريق التمويل المستدام في شركة ISS Corporate Solutions: "يسعدنا العمل مع بنك البحرين الإسلامي في إطار إطلاق أول إطار عمل للتمويل المستدام، والذي يحدد فئات خضراء واجتماعية متنوعة مثل المباني الخضراء، والطاقة المتجددة، والنقل النظيف، وتوليد فرص العمل، والإسكان الميسر، ومشاريع الوصول إلى الخدمات الأساسية كاستخدامات مؤهلة للعائدات".