البنوك ركيزة أساسية لتحقيق هدف الحياد الصفري الوطني

تيديت | المنامة

• كيف يمكن للقطاع المصرفي البحريني دعم تحقيق هدف الحياد الصفري الوطني؟

عثمان أحمد: القطاع المصرفي البحريني مهيأ للعب دور محوري في تحقيق هدف الحياد الصفري الوطني. يمكن للبنوك تحفيز خفض الانبعاثات من خلال القروض المرتبطة بالاستدامة وتوفير تمويل النفقات الرأسمالية لمشاريع الطاقة النظيفة. بالإضافة إلى ذلك، يعد توسيع خيارات التمويل المستدام وإنشاء منصات لأرصدة الكربون فرصاً رئيسية. ومن الناحية التشغيلية، ينبغي للبنوك تقليل بصمتها الكربونية وتقديم خدمات استشارية للشركات. ويمكن لمبادرات مثل تسهيلات التمويل لتركيب الألواح الشمسية أن تساعد في المساهمة في تحقيق أهداف الاستدامة طويلة المدى للمملكة، مع فتح آفاق تجارية جديدة في الوقت ذاته.

• إلى أي مدى سيؤثر إدخال متطلبات الإفصاح الإلزامية المتعلقة بالمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) على مناخ الأعمال؟ من المتوقع أن تؤدي إفصاحات المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة الإلزامية إلى تعزيز بيئة الأعمال في البحرين بشكل كبير من خلال زيادة الشفافية، وجذب المستثمرين الدوليين، وتحسين إدارة المخاطر. ومن المقرر أن تعزز هذه التدابير حوكمة الشركات بشكل أفضل وتدعم اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. على سبيل المثال، تساعد إرشادات بورصة البحرين للإفصاح عن تقارير الاستدامة، والتي تتضمن 32 مؤشراً، في تعزيز المسؤولية المالية.

• ما مدى أهمية أطر التمويل المستدام للمؤسسات المصرفية في البحرين؟ أصبحت أطر التمويل المستدام ذات أهمية متزايدة للبنوك لإدارة المخاطر البيئية والاجتماعية بفعالية. علاوة على ذلك، تسمح هذه الأطر للبنوك بالاستفادة من فرص نمو جديدة خلال التحول نحو اقتصاد مستدام. في البحرين، يجب أن تتماشى أطر التمويل المستدام مع الاحتياجات الاقتصادية المحلية واللوائح ومدى استعداد الشركات لتبني ممارسات مستدامة. ويعد بنك البحرين الوطني في مرحلة متقدمة من تنفيذ إطاره الخاص، مما يسمح له بتقييم وإدارة المخاطر والفرص المتعلقة بالمناخ بفعالية.

• أين ترى أهم الفرص للبنوك لتوليد قيمة اجتماعية وتعزيز تمكين المجتمع في البحرين؟ يمكن للبنوك توليد قيمة اجتماعية من خلال تعزيز الشمول المالي للمجتمعات الأقل حظاً، ودعم نمو الشركات الصغيرة والمتوسطة. وباعتبارها تشكل أكثر من 90% من المؤسسات التجارية في البحرين، فإن قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة هو العمود الفقري للاقتصاد الوطني. ويمكن للبنوك أن تقدم لهذه الكيانات حلولاً مخصصة لتشجيع التنويع وخلق فرص العمل. بالإضافة إلى ذلك، فإن توسيع نطاق الوصول إلى الخدمات المصرفية من خلال مبادرات مثل برامج الثقافة المالية يمكن أن يمكّن الشباب والفئات التي تعاني من نقص الخدمات.

• ما هو الدور الذي تراه للتكنولوجيا المالية (فينتك) في توسيع الشمول المالي والإنتاجية الاقتصادية في المملكة؟ تلعب التكنولوجيا المالية دوراً تحولياً في توسيع الشمول المالي وتعزيز الإنتاجية الاقتصادية في البحرين. ومع ذلك، فإن التكامل السريع لتقنيات مثل الذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية قد أدخل العديد من تحديات الحوكمة لقطاع الخدمات المالية. أحد الشواغل الرئيسية هو الحاجة إلى رقابة فعالة لإدارة التحيزات الخوارزمية التي يمكن أن تنشأ في عمليات صنع القرار القائمة على الذكاء الاصطناعي. علاوة على ذلك، تطرح الحوسبة السحابية تحديات تتعلق بأمن البيانات والخصوصية.

ولمواجهة هذه التحديات، يجب على البنوك البحرينية تنفيذ استراتيجيات شاملة بشكل استباقي تعالج المخاطر المحددة المرتبطة بالتقنيات الناشئة. بالإضافة إلى ذلك، يعد التعاون المستمر بين أصحاب المصلحة أمراً ضرورياً لتطوير بيئة تنظيمية تدعم ابتكار الأعمال، مع حماية المستهلكين والحفاظ على الاستقرار المستمر للنظام المالي البحريني.