بنك ABC يحقق صافي أرباح بقيمة 194 مليون دولار أمريكي في عام 2019

أعلن بنك ABC (المؤسسة العربية المصرفية ش.م.ب.) - المدرج في بورصة البحرين تحت الرمز "ABC" - اليوم عن نتائجه المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2019، والتي أظهرت نمواً قوياً في الأصول والإيرادات والأرباح على الرغم من استمرار التحديات في الأسواق الخارجية. وقد تميز العام بتوترات تجارية مستمرة بين الولايات المتحدة والصين، وانخفاض أسعار الفائدة، والمخاوف بشأن النمو العالمي، وهي عوامل أدت، إلى جانب الوضع السياسي غير المستقر في بعض الأسواق الرئيسية للبنك، إلى تباطؤ النمو الاقتصادي والطلب على الائتمان. ومع ذلك، نجح بنك ABC في تجاوز هذه الظروف واستثمر بشكل كبير في رحلة التحول الرقمي، مما أدى إلى الإطلاق المبتكر لبنك "إيلا" الرقمي بالكامل في الربع الرابع من عام 2019.

وعلى الصعيد المالي، حققت المجموعة صافي أرباح قوية عائدة للمساهمين بلغت 194 مليون دولار أمريكي، بعد استيعاب تأثير الظروف الصعبة والاستثمارات المذكورة أعلاه. وفيما يلي ملخص لنتائج الربع الرابع والعام بأكمله:

النتائج المالية للربع الرابع (فترة الثلاثة أشهر)

بلغ صافي الأرباح الموحدة العائدة لمساهمي الشركة الأم للربع الرابع من عام 2019 ما قيمته 33 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضاً بنسبة 23% مقارنة بـ 43 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي، مما يعكس تباينات في مخصصات الانخفاض في القيمة والتكاليف المرتبطة بشكل أساسي بالاستثمار والتضخم.

ظلت ربحية السهم عند 0.01 دولار أمريكي، كما كانت في العام السابق.

بلغ إجمالي الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم 85 مليون دولار أمريكي مقارنة بدخل قدره 33 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2018، مما يعكس مجموع صافي الأرباح، وحركة القيمة العادلة في أدوات الدين، وتحويل العملات الأجنبية.

النتائج المالية لعام 2019

بلغ صافي الأرباح الموحدة العائدة لمساهمي الشركة الأم لعام 2019 ما قيمته 194 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضاً بنسبة 4% على أساس القيمة المعلنة مقارنة بـ 202 مليون دولار أمريكي المسجلة في العام السابق. ومع ذلك، على أساس الأداء الأساسي*، وبعد احتساب تأثيرات العملات الأجنبية والبنود الاستثنائية الأخرى، نما صافي الأرباح بنسبة 2%.

بلغت ربحية السهم للعام 0.06 دولار أمريكي، مقارنة بـ 0.07 دولار أمريكي في العام السابق.

بلغ إجمالي الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم 261 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 57 مليون دولار أمريكي في العام الماضي، مما يعكس مستويات صحية لصافي الأرباح وتحركات إيجابية في القيمة العادلة لأدوات الدين، مقارنة بتأثير سلبي لتحويل العملات الأجنبية في عام 2018.

بلغت حقوق الملكية العائدة لمساهمي الشركة الأم في نهاية العام 4,031 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4% مقارنة بـ 3,862 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2018.

بلغ إجمالي الأصول 30.1 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2019، مقارنة بـ 29.5 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2018. ونمت القروض والسلف بمعدل صحي بلغ 11% خلال العام لتصل إلى 16.5 مليار دولار أمريكي، بعد استيعاب تأثير العملات الأجنبية، مما يدل على نجاح الخطط الاستراتيجية في تعزيز قدراتنا التغطية مع الحفاظ على تركيزنا المستمر على الاستخدام الحصيف للميزانية العمومية.

وبهذه المناسبة، يوصي مجلس الإدارة، للموافقة عليها في اجتماع الجمعية العمومية السنوي المقرر عقده في 29 مارس 2020 في البحرين، بتوزيع أرباح نقدية بنسبة 3% (0.03 دولار أمريكي للسهم الواحد، بعد استبعاد أسهم الخزينة)، أي ما يعادل حوالي 93 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل حوالي 48% من صافي أرباح العام العائدة لمساهمي الشركة الأم.

أداء الأعمال لعام 2019

على أساس القيمة المعلنة، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 865 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6% مقارنة بـ 817 مليون دولار أمريكي المسجلة في العام الماضي. ونما إجمالي الدخل التشغيلي الأساسي* بنسبة 4%، مما يعكس نمواً قوياً في العديد من خطوط الأعمال.

بلغ صافي دخل الفوائد 564 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 1% مقارنة بـ 559 مليون دولار أمريكي المسجلة في عام 2018، بعد استيعاب تأثير انخفاض أسعار الفائدة وانخفاض قيمة العملات الأجنبية.

بلغت المصروفات التشغيلية 524 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 50 مليون دولار أمريكي أو 11% عن العام الماضي، وذلك بسبب الاستثمارات المستمرة في التحول الرقمي للمجموعة، ونموذج التشغيل، والمبادرات الاستراتيجية إلى جانب التضخم. وعلى أساس معدل، كانت مصاريف الأعمال المعتادة أعلى بنسبة 4% عن العام الماضي.

بلغت مخصصات الانخفاض في القيمة 82 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 79 مليون دولار أمريكي المسجلة في العام السابق، وهي تقريباً عند نفس مستوى العام الماضي، مما يعكس الإدارة الاستباقية للائتمان وممارسات الاكتتاب المتحفظة.

تحسنت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض لتصل إلى 3.7% من مستويات نهاية عام 2018 البالغة 4.0%، ولكنها تصل إلى 2.9% عند تعديلها لاستبعاد القروض القديمة التي تم تكوين مخصصات كاملة لها.

الميزانية العمومية

بلغت الودائع في نهاية العام 21.0 مليار دولار أمريكي، مقارنة بمستويات 20.7 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2018. وتستمر جهودنا لتنويع وتحسين جودة قاعدة ودائعنا.

تعتبر نسب السيولة قوية، حيث بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) ونسبة صافي التمويل المستقر (NSFR) 303% و115% على التوالي، مع وجود هامش مريح، كما بلغت نسبة الأصول السائلة إلى الودائع 51%.

نسب رأس المال قوية: بلغت نسبة الشق الأول من رأس المال 16.9%، وبلغت نسبة كفاية رأس المال الإجمالية (CAR) 17.9%.