بنك ABC يعلن عن نتائج الربع الثالث والتسعة أشهر الأولى من عام 2022 بصافي ربح بلغ 114 مليون دولار أمريكي عائد لمساهمي الشركة الأم

تي دي تي | المنامة

ذا ديلي تريبيون – www.newsofbahrain.com

أعلن بنك ABC (المؤسسة العربية المصرفية ش.م.ب.) - المدرج في بورصة البحرين تحت الرمز "ABC" - اليوم عن نتائجه المالية للتسعة أشهر الأولى من عام 2022.

حققت المجموعة أداءً قوياً في الربع الثالث، حيث بلغ صافي الربح العائد لمساهمي الشركة الأم للتسعة أشهر الأولى من العام 114 مليون دولار أمريكي. كما يعكس إجمالي الدخل التشغيلي البالغ 791 مليون دولار أمريكي نمواً في الأعمال الأساسية للبنك عبر أسواقه الرئيسية. وتواصل المجموعة العمل في ظل ظروف سوق صعبة مع رياح معاكسة غير متوقعة ناتجة عن التطورات الجيوسياسية واستمرار التضخم المرتفع في بعض الأسواق، والتي يقابلها استمرار ارتفاع أسعار النفط وزيادة أسعار الفائدة. وقد أحرزت المجموعة تقدماً جيداً خلال العام من خلال دمج بنك بلوم مصر (BBE) إلى جانب التحول الرقمي للبنك والأولويات الاستراتيجية الأخرى. ويواصل بنك ABC الحفاظ على ميزانية عمومية قوية ومركز مالي متين.

أبرز مؤشرات الأداء:

• بلغ صافي الربح العائد لمساهمي الشركة الأم 114 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 43% مقارنة بالعام السابق.
• نما إجمالي الدخل التشغيلي بنسبة 26% ليصل إلى 791 مليون دولار أمريكي، مستفيداً من دمج بنك بلوم مصر، وارتفاع أسعار الفائدة، وأحجام الأعمال الأساسية.
• بلغت المصروفات التشغيلية 494 مليون دولار أمريكي، وهي أعلى من عام 2021، نتيجة دمج بنك بلوم مصر وعودة الأعمال إلى مستويات نشاطها الطبيعية مقارنة بالعام السابق. وتظل المجموعة تركز على الانضباط في التكاليف مع الاستمرار في الاستثمار في مشاريعها الاستراتيجية لتسريع نمو الأعمال وتعزيز العوائد.
• تظل الميزانية العمومية قوية مع نسب رأس مال وسيولة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية: بلغت نسبة الشق الأول من رأس المال (T1) للمجموعة 16.5%، وتتكون بشكل رئيسي من حقوق الملكية العادية (CET1) بنسبة 14.7%، بينما بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) ونسبة صافي التمويل المستقر (NSFR) 220% و122% على التوالي.

وفي هذا الصدد، صرح رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC، السيد الصادق عمر الكبير، قائلاً: "نحن سعداء للغاية بأداء المجموعة خلال التسعة أشهر الأولى من عام 2022. تعمل المجموعة على البناء على أساسها المتين وتسريع نمو الإيرادات، مما أدى إلى تحقيق أرباح أعلى خلال الأشهر التسعة الأولى من العام. ونتوقع إنهاء العام بمركز قوي، مما يضعنا في وضع جيد للعام المقبل. إن التركيز المستمر على نموذج الامتياز العالمي مع ميزانية عمومية قوية ومبادرات التحول الرقمي يوفر أساساً قوياً لرحلة بنك ABC كبنك المستقبل. ونحن سعداء بالتقدير الواسع الذي حصل عليه بنك ABC مؤخراً في الصناعة، بما في ذلك فوزنا الأخير بجائزة 'الابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2022 في الشرق الأوسط' وجائزة 'الخدمات المصرفية للمعاملات لعام 2022 في الشرق الأوسط'، وكلاهما من مجلة ذا بانكر (The Banker).

فيما يلي ملخص أكثر تفصيلاً للنتائج المالية:

أداء الأعمال في الربع الثالث من عام 2022

• بلغ صافي الربح الموحد العائد لمساهمي الشركة الأم للربع الثالث من عام 2022 مبلغ 44 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 76% مقارنة بـ 25 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي.
• بلغت ربحية السهم للفترة 0.01 دولار أمريكي، دون تغيير عن نفس الفترة من العام الماضي.
• بلغ إجمالي الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم خسارة قدرها 6 ملايين دولار أمريكي، بانخفاض قدره 79% مقارنة بخسارة قدرها 29 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي، ويرجع ذلك أساساً إلى التأثير الصافي لترجمة العملات الأجنبية في الشركات التابعة الأجنبية والتغير في القيمة العادلة لأدوات الدين، والذي قابله ربح الربع.
• على أساس القيمة المعلنة، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 271 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 24% مقارنة بـ 219 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي، مستفيداً من ارتفاع أسعار الفائدة، وزيادة الأحجام، وإدراج إيرادات ثلاثة أشهر من بنك بلوم مصر خلال هذا العام مقارنة بشهرين في الربع الثالث من عام 2021. وعلى أساس الأداء الأساسي*، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 283 مليون دولار أمريكي للفترة، بزيادة قدرها 20% عن 236 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي.

بلغ صافي دخل الفوائد 194 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 22% مقابل 159 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي،

• مستفيداً من ارتفاع أسعار الفائدة مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي ومدعوماً بنمو الأحجام في بعض أسواقنا الرئيسية.
• بلغت المصروفات التشغيلية 163 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 11% عن 147 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي، نتيجة لمزيج من دمج بنك بلوم مصر لمدة ثلاثة أشهر كاملة مقابل شهرين خلال نفس الفترة من العام الماضي، بالإضافة إلى عودة المجموعة إلى مستوى أكثر طبيعية من النشاط. وتواصل المجموعة فرض الانضباط المناسب في التكاليف دون المساس بالاستثمار في تحولها الرقمي ومبادراتها الاستراتيجية.
• على أساس الأداء الأساسي*، حققت المجموعة صافي ربح تشغيلي قدره 111 مليون دولار أمريكي للربع، بزيادة قدرها 25% مقارنة بـ 89 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2021. وبلغ صافي الربح التشغيلي المعلن 108 ملايين دولار أمريكي، بزيادة قدرها 50% مقارنة بـ 72 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي.
• بلغت مخصصات خسائر الائتمان (ECL) للربع 27 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 29 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي، مما يعكس جودة محفظة أصول المجموعة وتماشياً بشكل عام مع تجربتنا التاريخية في خسائر الائتمان.
• بلغت الضريبة للربع 22 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 11 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي. ويرجع التباين إلى حد كبير إلى المعالجة الضريبية للتحوط من العملات في بنك ABC البرازيل، والتي لها تأثير معاكس على إجمالي الدخل التشغيلي بشكل رئيسي في العام السابق. وعلى أساس الأداء الأساسي*، بلغت الضريبة للفترة 23 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 28 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي، ويرجع ذلك أساساً إلى التغير في الربح قبل الضريبة في الشركات التابعة الخارجية.

النتائج المالية للتسعة أشهر الأولى من عام 2022

• بلغ صافي الربح الموحد العائد لمساهمي الشركة الأم للتسعة أشهر الأولى من عام 2022 مبلغ 114 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 43% مقارنة بـ 80 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي.
• بلغت ربحية السهم للفترة 0.04 دولار أمريكي، بزيادة 0.01 دولار عن 0.03 دولار للفترة المقابلة من العام الماضي.
• بلغ إجمالي الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم خسارة قدرها 109 ملايين دولار أمريكي، مقارنة بدخل قدره 92 مليون دولار أمريكي مسجل في نفس الفترة من العام الماضي. وقد نشأ هذا عن التأثير الصافي لترجمة العملات الأجنبية في الشركات التابعة الأجنبية والتغير في القيمة العادلة لأدوات الدين.
• على أساس القيمة المعلنة، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 791 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 26% مقارنة بـ 626 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي. وعلى أساس الأداء الأساسي*، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 806 ملايين دولار أمريكي للفترة، بزيادة قدرها 27% مقارنة بـ 636 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي، مستفيداً من زيادة أسعار الفائدة ودمج بنك بلوم مصر.
• بلغ صافي دخل الفوائد 564 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 35% مقابل 419 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي، مدعوماً بارتفاع أسعار الفائدة، وزيادة أحجام القروض، والإضافة من بنك بلوم مصر.
• بلغت المصروفات التشغيلية 494 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 24% عن 400 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي، نتيجة لمزيج من دمج بنك بلوم مصر بالإضافة إلى عودة المجموعة إلى مستوى أكثر طبيعية من النشاط. وتواصل المجموعة فرض الانضباط المناسب في التكاليف دون المساس بالاستثمارات في تحولها الرقمي ومبادراتها الاستراتيجية.
• بلغ صافي الربح التشغيلي المعلن قبل مخصصات خسائر الائتمان والضرائب 297 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 31% مقارنة بـ 226 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي. وعلى أساس الأداء الأساسي*، حققت المجموعة صافي ربح تشغيلي قبل مخصصات خسائر الائتمان والضرائب بقيمة 301 مليون دولار أمريكي للربع، بزيادة قدرها 28% مقارنة بـ 236 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر من عام 2021، مستفيداً من إضافة بنك بلوم مصر وارتفاع أسعار الفائدة.
• بلغت مخصصات خسائر الائتمان (ECL) للفترة 78 مليون دولار أمريكي، وهو نفس المستوى المسجل في نفس الفترة من العام الماضي، وتتماشى بشكل عام مع تجربتنا التاريخية في خسائر الائتمان.
• بلغت الضريبة 64 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 47 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر الأولى من عام 2021، ويرجع التباين إلى حد كبير إلى ارتفاع الربح قبل الضريبة في البرازيل، والمعالجة الضريبية للتحوط من العملات في بنك ABC البرازيل (BAB) والتي لها تأثير معاكس في إجمالي الدخل التشغيلي. وعلى أساس الأداء الأساسي*، بلغت الضريبة للفترة 63 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 57 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي.

الميزانية العمومية

• بلغت حقوق الملكية العائدة لمساهمي الشركة الأم وحاملي الأدوات الدائمة في نهاية الفترة 4,095 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 3,872 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2021، بزيادة قدرها 6%، مستفيدة من رأس المال الإضافي للشق الأول الذي تم إصداره خلال الربع الأول من عام 2022 وبعد استيعاب توزيعات الأرباح المدفوعة.
• بلغ إجمالي الأصول 34.8 مليار دولار أمريكي في نهاية الفترة، وهو ما يقارب 34.9 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2021.
• ارتفعت القروض والسلف بنسبة 4% لتصل إلى 17.4 مليار دولار أمريكي مقارنة بمستويات 16.7 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2021، مما يعكس الاكتتاب الانتقائي للمجموعة وتعزيز سعر صرف الريال البرازيلي.
• بلغت الودائع 25.2 مليار دولار أمريكي، مقارنة بمستويات 25.8 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2021.
• تعتبر نسب السيولة قوية حيث بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) ونسبة صافي التمويل المستقر (NSFR) 220% و122% على التوالي مع احتياطي مريح، وبلغت نسبة الأصول السائلة إلى الودائع 49.7%.
• نسب رأس المال قوية: بلغت نسبة حقوق الملكية العادية (CET1) 14.7%، ونسبة الشق الأول (Tier 1) 16.5%، وإجمالي كفاية رأس المال (CAR) 17.6%.

يعد بنك ABC لاعباً رائداً في الصناعة المصرفية في المنطقة، ويقدم منتجات وخدمات مالية مبتكرة للشركات تشمل الخدمات المصرفية للشركات، وتمويل التجارة، وتمويل المشاريع والتمويل المهيكل، والقروض المشتركة، ومنتجات الخزانة، والخدمات المصرفية الإسلامية. كما يقدم خدمات مصرفية للأفراد من خلال شبكته من البنوك في الأردن ومصر وتونس والجزائر ومن خلال بنك "إيلا" (ila Bank) في البحرين. ويعد البنك رائداً معروفاً في الابتكار الرقمي في الخدمات المصرفية وقوة تحويلية صاعدة في قطاع الخدمات المالية في المنطقة.

تتوفر المجموعة الكاملة من البيانات المالية والبيان الصحفي على موقع بورصة البحرين وموقع بنك ABC الإلكتروني.