المشهد المالي في البحرين يظهر مرونة مع نمو في قطاعي المصارف والتأمين

تي دي تي | المنامة

صحيفة ديلي تريبيون - www.newsofbahrain.com

تواصل مملكة البحرين إظهار الاستقرار والنمو في قطاعها المالي، مع اتجاهات ملحوظة في المعروض النقدي والودائع الخاصة والقروض وأقساط التأمين، وفقاً لمصرف البحرين المركزي.

جاء ذلك خلال الاجتماع الثالث لمجلس إدارة مصرف البحرين المركزي لهذا العام برئاسة حسن خليفة الجلاهمة. حيث استعرض الاجتماع تقرير الأداء والتطورات في القطاع المالي للربع الثالث من عام 2023.

كما استعرض المجلس المؤشرات النقدية والمصرفية الرئيسية للأشهر السابقة، والتي أثبتت استقرار القطاع المصرفي رغم التقلبات في الأسواق المالية العالمية بسبب ارتفاع أسعار الفائدة واستمرار التشديد الكمي.

ووفقاً للتقرير، ارتفع المعروض النقدي إلى 15.8 مليار دينار بحريني، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 3.8% مقارنة بشهر أغسطس 2022. وشهدت بنوك التجزئة ارتفاعاً كبيراً في إجمالي الودائع الخاصة، لتصل إلى 13.9 مليار دينار بحريني بنهاية شهر أبريل، بزيادة ملحوظة بلغت 3.1% عن العام السابق.

القروض والائتمان

علاوة على ذلك، ارتفع الرصيد القائم لإجمالي القروض والتسهيلات الائتمانية الموجهة للقطاعات الاقتصادية المقيمة إلى 11.6 مليار دينار بحريني، محققاً نمواً بنسبة 1.8% مقارنة بشهر أغسطس 2022.

واستحوذ قطاع الأعمال على 43.2% من هذا الإجمالي، بينما شكل القطاع الشخصي 50.9% من هذه القروض والتسهيلات الائتمانية.

النظام المصرفي

سجل النظام المصرفي المشترك في البحرين، والذي يشمل بنوك التجزئة وبنوك الجملة، ميزانية عمومية بلغت 224.7 مليار دولار أمريكي بنهاية شهر أغسطس. ويعكس هذا الرقم زيادة بنسبة 0.1% مقارنة بنفس الفترة من عام 2022.

المعاملات الرقمية

كما أظهر مجال المعاملات الرقمية تقدماً ملحوظاً، حيث كشفت بيانات نقاط البيع عن ارتفاع بنسبة 14.6% في عدد المعاملات خلال الأشهر الثمانية الأولى من عام 2023، ليصل إلى 119.4 مليون معاملة.

ومن بين هذه المعاملات، كانت 77.6% منها مدفوعات غير تلامسية. علاوة على ذلك، بلغت القيمة الإجمالية لمعاملات نقاط البيع في البحرين خلال نفس الفترة 2.7 مليار دينار بحريني، حيث شكلت المعاملات غير التلامسية 50.9% منها، مما يشير إلى زيادة بنسبة 7.6% عن عام 2022.

ولا تزال كفاية رأس المال والسيولة في القطاع المصرفي قوية، حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال 19.3% في الربع الثاني من عام 2023. وأظهرت مختلف القطاعات المصرفية نسباً قوية، حيث بلغت في بنوك التجزئة التقليدية 21.7%، وبنوك الجملة التقليدية 17.0%، وبنوك التجزئة الإسلامية 21.4%، وبنوك الجملة الإسلامية 17.2%.

الاستثمار الجماعي

وفي الوقت نفسه، بلغ عدد صناديق الاستثمار الجماعي في البحرين 1667 صندوقاً بنهاية شهر سبتمبر، بقيمة صافية للأصول بلغت 10.7 مليار دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2023، مسجلة انخفاضاً بنسبة 9.3% عن الربع الثاني من عام 2022.

ومع ذلك، أظهرت صناديق الاستثمار الجماعي المتوافقة مع الشريعة الإسلامية زيادة، حيث نمت صافي قيمة أصولها بنسبة 16.7% من الربع الثاني لعام 2022 إلى الربع الثاني لعام 2023.

قطاع التأمين

وفي قطاع التأمين، بلغ إجمالي الأقساط في السوق المحلية 151.5 مليون دينار بحريني في الأشهر الستة الأولى من عام 2023، حيث ساهم التأمين العام، بما في ذلك التأمين الطبي، بشكل كبير.

والجدير بالذكر أن إجمالي الأقساط المكتتبة للتأمين الطبي ارتفع من 46.78 مليون دينار بحريني في الأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2022، إلى 52.31 مليون دينار بحريني في نفس الفترة من عام 2023، بزيادة قدرها حوالي 12%.

ويعد التأمين الطبي الأكبر من حيث إجمالي الأقساط المكتتبة، حيث يمثل حوالي 35% من إجمالي الأقساط المكتتبة في الفترة المنتهية في 30 يونيو. وسجل تأمين السيارات، وهو ثاني أكبر فئة، زيادة بنسبة 8% في الأقساط، ليصل إلى 38.89 مليون دينار بحريني خلال نفس الفترة.

وحققت منتجات التأمين على الحياة والادخار، المصنفة كتأمين طويل الأجل، 15.90 مليون دينار بحريني كأقساط، وهو ما يمثل 10% من إجمالي الأقساط المكتتبة في سوق التأمين البحريني في النصف الأول من عام 2023.

وخلال الاجتماع، أعرب مجلس الإدارة عن تقديره لرشيد بن محمد المعراج على جهوده المثمرة خلال فترة عمله كمحافظ لمصرف البحرين المركزي. كما هنأ المجلس خالد بن إبراهيم حميدان على نيله الثقة الملكية بتعيينه محافظاً لمصرف البحرين المركزي.