اتهام بحريني بغسل 97 ألف دولار من عملية احتيال إلكتروني في الولايات المتحدة

تريبيون ديلي (TDT) | المنامة

مثل أمام المحكمة بحريني متهم بغسل حوالي 97 ألف دولار من عملية احتيال إلكتروني عابرة للحدود، بعد أن تعرضت شركة أمريكية للخداع عبر مكالمة هاتفية ورابط مزيف أدى إلى الكشف عن بيانات اعتمادها المصرفية.

ويقول الادعاء العام إن المخطط أدى إلى تحويلات إجمالية بلغت حوالي 197 ألف دولار، قبل أن تكشف التحقيقات المصرفية والمالية عن مسار الأموال وتساعد في استرداد ما يقرب من نصف المبلغ.

ويُقال إن المتهم الأول، البالغ من العمر 27 عاماً، قد عمل مع صديق له يبلغ من العمر 21 عاماً والذي لاذ بالفرار.

عملية التحويل

أبلغ المحققون المحكمة أن المتهم الأكبر اتصل بالشركة الأمريكية، وادعى أنه يعمل لصالح بنك أمريكي، وحذر من وجود معاملة مشبوهة على حسابها.

وذكر نقيب في المركز الوطني للتحريات المالية (FINC) بوزارة الداخلية أن المتصل زعم بعد ذلك أنه سيحول الخط إلى فريق مكافحة الاحتيال في البنك. وتلا ذلك إرسال رابط إلكتروني بذريعة تحديث البيانات المصرفية للشركة.

وأوضح الشاهد أنه بمجرد إدخال الشركة لبيانات اعتمادها، تمكن المحتالون من تحويل الأموال.

المعلومات

وأفاد النقيب بأن المركز الوطني للتحريات المالية تلقى لاحقاً معلومات من مصادر خارجية تشير إلى أنه في يوم الخميس الموافق 28 أغسطس 2025، تم إيداع مبلغ 97,943.46 دولاراً في حساب المتهم الأول، أي ما يعادل حوالي 36,830.816 ديناراً بحرينياً، كعائدات مشبوهة لعملية احتيال إلكتروني.

وقال إن المتهم اعترف باستلام التحويل ثم نقله عبر سلسلة من المعاملات، بناءً على تعليمات من صديقه الموجود خارج البحرين.

وأظهر تحليل الحساب ثماني تحويلات خارجية إلى دولة خليجية بإجمالي 26,735.040 ديناراً بحرينياً، بالإضافة إلى 12 تحويلاً محلياً داخل البحرين بإجمالي 10,024.042 ديناراً بحرينياً، إلى جانب عمليات سحب نقدي متكررة، وفقاً لما ذكره النقيب.

النمط

ويقول المحققون إن هذا النمط استُخدم لإخفاء مصدر الأموال.

وأخبر النقيب المحكمة أن الصديق الهارب قام أيضاً بتحويل 5,000 دينار بحريني من العائدات، زاعماً أنها مخصصة لشراء سيارات من دولة خليجية.

وذكر المحققون أن هذه الرواية غير منطقية، نظراً لحجم المبالغ التي تم تداولها عبر الحسابات وفشل المتهم في الاستفسار عن مصدر هذه الأموال.

الحسابات

كما ذكروا أن الصديق كان يمتلك حسابات مصرفية رغم ادعائه خلاف ذلك.

وتشمل القضية أيضاً زوجة المتهم.

وأشار النقيب إلى أن تحويلاً ثانياً بقيمة 99,283.23 دولاراً، أي حوالي 37,330.494 ديناراً بحرينياً، تم إرساله إلى حسابها في نفس اليوم باستخدام نفس الطريقة، لكن بنكاً وسيطاً قام بتجميد الأموال وإعادتها إلى الشركة الأمريكية قبل أن يتم استخدامها.

التحقيقات

وأكد ملازم أول في المركز الوطني للتحريات المالية أن التحقيقات أشارت إلى أن المتهم البالغ من العمر 27 عاماً هو المنظم الرئيسي.

وأخبر المحكمة أن متهماً ثانياً اعترف بالعمل بناءً على أوامر المتهم الأول، وأن المتهم الأول هو من وفر الحسابات المصرفية والبيانات المستخدمة لاستلام العائدات ونقلها.

وأشار إلى أن توقيت التواصل بين الرجلين يتطابق مع التحويلات، مما يشير إلى تخطيط مسبق، كما لاحظ أن المتهم الأول كان يعمل سابقاً في مجال تكنولوجيا المعلومات. ووصف موظفو البنك مدى سرعة حركة الأموال.

التحويل

وقال مدير المخاطر في البنك إن التحويل وصل عبر بنك وسيط، ثم تلقى البنك تنبيهاً في اليوم التالي يفيد بارتباطه بعملية احتيال. وأضاف أنه بحلول ذلك الوقت، كان معظم المبلغ قد تم إرساله أو سحبه، بينما أفادت البنوك في الخارج لاحقاً بأن المبالغ المستلمة قد تم صرفها.

وذكر مدير العمليات في البنك أن التحويل إلى حساب الزوجة تم تعليقه وحظره بعد تلقي البنك تنبيهاً، ولم يتم تقديم أي مستندات لدعم الغرض المذكور من الدفع.

الاستجواب

وخلال الاستجواب، قال المحققون إن المتهم الأول اعترف باستلام التحويلات ونقل الأموال داخل البحرين وخارجها بناءً على تعليمات صديقه.

كما اعترف بتقديم معلومات غير دقيقة للبنك، مدعياً خوفه من الضرائب، وأقر باستخدام حساب زوجته وتطبيقها المصرفي لإضافة حسابات مستفيدين قبل وقوع الحادث.

من جانبها، قالت الزوجة إنها لم تكن تعلم بمصدر التحويل، وأن زوجها أخبرها لاحقاً أن صديقه أرسل الأموال لشراء سيارات، لكنها لم تستطع تقديم مستندات لدعم هذا الادعاء.