البحرين تُحدّث قانون مكافحة غسل الأموال بتدابير أكثر صرامة

أصدر حضرة صاحب الجلالة الملك حمد بن عيسى آل خليفة المرسوم بقانون رقم 36 لسنة 2025، بتعديل بعض أحكام المرسوم بقانون رقم 4 لسنة 2001 بشأن حظر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك بناءً على عرض رئيس مجلس الوزراء وموافقة مجلس الوزراء.

يُدخل القانون تحديثات جوهرية على التعريفات والإجراءات والمسؤوليات المتعلقة بمكافحة الجرائم المالية.

تشمل التعديلات الرئيسية ما يلي:

• تحديث التعريفات:

  • وحدة التنفيذ تشير الآن إلى وحدة التحريات المالية الوطنية.

  • عائدات الجريمة تشمل أي أموال يتم الحصول عليها، بشكل مباشر أو غير مباشر، من نشاط إجرامي، بما في ذلك الأرباح أو الفوائد أو العوائد الأخرى المستمدة من تلك الأموال.

  • النهج القائم على المخاطر: تدابير لتحديد وتقييم ومراقبة وتخفيف مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.

  • حسن النية: الأفراد أو الكيانات الذين يحصلون على أصول دون علم بمصدرها غير المشروع.

• توسيع التدابير القانونية:

  • يمكن توجيه تهمة غسل الأموال لمن يشاركون في أفعال تهدف إلى إخفاء أو نقل أو الاحتفاظ بعائدات إجرامية.

  • يمكن للمحاكم مصادرة الأموال المتحصلة من الجرائم، بما في ذلك في حالات وفاة المجرم، مع حماية حقوق الأطراف الثالثة التي تتصرف بحسن نية.

  • قد تتعرض الشركات لغرامات ومصادرة الأصول المتحصل عليها إجرامياً إذا ارتكبت الجرائم باسمها أو من قبل ممثليها.

• اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال:

  • مكلفة بوضع السياسات وإصدار التوجيهات والتنسيق مع السلطات المحلية والدولية.

  • تشرف على الامتثال لاتفاقيات الأمم المتحدة، وتمويل مكافحة الإرهاب، وقوائم الإرهاب الوطنية.

  • تعزز الشراكات بين القطاعين العام والخاص لتقوية الوعي بالمخاطر والفعالية التشغيلية.

• وحدة التحريات المالية الوطنية:

  • تتلقى بلاغات المعاملات المشبوهة، وتجري التحقيقات، وتتتبع التدفقات المالية، وتنفذ تدابير التعاون الدولي.

  • يمكنها طلب الوثائق، والوصول إلى السجلات المالية، وتعليق المعاملات مؤقتاً لمدة تصل إلى 72 ساعة لأغراض التحقيق.

  • تنسق مع الجهات الأخرى لضمان فعالية المراقبة والإبلاغ والتتبع المالي.

• التعاون الدولي:

  • تسهل تبادل المعلومات مع السلطات الأجنبية بشأن المعاملات المشبوهة والعائدات الإجرامية.

  • يمكن إجراء تحقيقات مشتركة وتتبع الأصول واستردادها من خلال اتفاقيات ثنائية أو متعددة الأطراف.

• الإنفاذ والرقابة:

  • تقوم السلطات المختصة بمراقبة وتفتيش المؤسسات لضمان الامتثال.

  • تعتبر أي عقود أو تصرفات تهدف إلى منع الحجز أو المصادرة على الأصول الإجرامية باطلة.

كما يلغي المرسوم بعض الأحكام القديمة ويحدث المسؤوليات المؤسسية لضمان نهج عصري قائم على المخاطر لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والانتشار غير المشروع للأسلحة.

التنفيذ:
يُكلف رئيس مجلس الوزراء والوزراء المعنيون بتنفيذ أحكام هذا القانون، الذي يعمل به فور صدوره.